方案背景

风控审计信息化解决方案强调数据赋能业务，基于数据分析、数据探查、数据预测提升风控审计管理的效率和效果，重新定义数字时代的风控审计管理；方案包括全面风险管理解决方案、审计管理解决方案、反洗钱风控一体化系统、关联交易管理信息化、民航法定自查信息化解决方案等。

应用场景

风控审计信息化方案是针对风控审计业务而开发的信息化工作平台，平台可实现风控审计业务的全业务工作流程，具备数据化的分析手段，帮助企业风控审计从业者丰富管理方式，提升工作效率。

方案概述

一、全面风险管理解决方案

全面风险管理解决方案，整合风险、内控、合规、流程、岗位等管理要素，形成一体化的风险管控体系，自上而下将管理要求推送到业务流程中；

同时，利用平台的大数据智能分析能力，自下而上的获取业务数据，经过加工，整合，运算后，通过指标、模型、图谱等手段实时监控业务运行，及时洞察，快速纠偏。

二、审计管理信息化解决方案

1.变革审计方式，提高审计效率

传统审计工作中，通常以审计项目的形式，组织大量审计资源去现场开展审计工作，通过信息技术，实现工作方式由“现场+人工”向“非现场”的方式转变，由“时点审”到“持续审计”转变，有效提升审计工作的时效性和可靠性，扩大审计的深度和广度。

2.创新审计技术，提升审计发现能力

传统审计中，当面对百万/千万等量级的数据时，只能采用“抽样审计”。通过信息化手段，审计方式由“抽样审计”向“全量审计”转变，从而降低审计风险。同时，通过海量数据的挖掘技术，突破业务部门之间的隔离墙，全面筛查和关联分析，审计发现将更具延展性和纵深性。

3.优化审计流程，促进发挥审计职能

传统审计工作中，审计工作主要是以审计项目为主，开展问题确认、促进整改等工作。建立数据审计下的工作模式，审计工作的重点将逐步从发现风险向预测风险转移，为业务部门和单位提供信息咨询、风险预测、趋势研判等更多的增值服务。

三、反洗钱风控一体化系统

1.智能评估、高效管理

建立健全反洗钱风险内控管理体系，通过评估模型及规则引擎的嵌套，实现从内部流程控制到洗钱风险信息系统智能管理一体化。

固有风险与内控合规的标准化及管理融合；通过在线调查进行数据收集&评估状态追踪；先进的模型搭建过程及准确有效的内控合规矩阵监控。

2.实时监控、数据精确

通过数据及定量模型的评估结果，整合监管侧要求，全面分析洗钱风险，自动集成相关业务数据，实现多维度预警分析图谱及报告，及时预警监控洗钱风险。

四、交易管理解决方案

1.数据统一管理、分类细化

根据关联交易的相关业务规范实现对关联交易数据的统一管理，整体数据的统一标准化。

2.监管规则封装

把银监会、内地交易所、联交所监管内容通过规则引擎进行数据封装。

3.全生命周期持续性管理

交易可追踪，按照事前、事中和事后三个阶段进行有针对性的模块化管理。

五、民航法定自查解决方案

1.提升效率

将法定自查工作的核心数据库（即法定自查事项清单）电子化，并实现事项清单更新、生效、维护等环节的自动化，最终形成以清单管理功能为核心的法定自查管理系统。

2.深化工作及管理透明化

依据民航局法定自查库及民航知识体系、运行体系管理要求，明确制定各个职责部门的自查任务清单，针对每个清单制定相应计划，进度跟进及后续的问题整改，每个部门在法定基础上还可自定义自己的检查清单。

3.落实监管要求

明确组织职权、落实责任，贯彻法定自查工作的标准化、规范化，利用数据信息技术固化工作流程及管理制度，实现法定风险自查的常态化，奠定法定自查工作的基础，同时满足民航局的监管要求。

方案价值

通过风控审计信息化，实现风控审计业务的标准化管理，统一工作方式，工作流程，工作模板，工作语言；从而提升工作效率和效果；此外通过信息化平台的搭建，为风控审计部门提供数据化分析手段，对接内外部大数据，丰富管理方式，准确预测风险，规避损失，为管理者提供决策分析数据依据，创造价值。